银行财眼|中信银行被罚25万元 因对员工行为监督排查不力

中国银保监会网站于5月30日公布了中国银保监会丽水监管分局对中信银行股份有限公司丽水分行的行政处罚决定书（丽银保监罚决字〔2019〕2号）。

决定书显示，中信银行股份有限公司丽水分行对员工行为监督排查不力，导致客户合法权益受侵害。银行法定代表人（主要负责人）为姜娟芬。

中国银保监会丽水监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对该银行罚款人民币25万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： （一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； （二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； （三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； （四）未按照规定进行信息披露的； （五）严重违反审慎经营规则的； （六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

据天眼查资料，中信银行股份有限公司丽水分行成立于2010年12月7日。注册地址为浙江省丽水市莲都区紫金路1号。经营范围包括，经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务，经营范围以批准文件所列的为准。