混合类银行理财近3月收益上行 南银理财ESG主题收益达2.61%首登第一

　　截至10月31日，在 理财公司混合类公募产品近3月 业绩榜单中，有5家理财公司的产品进入前10，分别是南银理财、信银理财、交银理财、浦银理财和光大理财。其中信银理财上榜产品最多，有4只；交银理财有3只产品上榜；其余理财公司各上榜1只产品。

　　南财金融终端、南财理财通数据显示，截至2022年11月2日，全市场共发行净值型理财产品113,180只。其中，一级(低风险)产品占比1.74%，二级(中低风险)产品占比82.36%，三级(中风险)产品占比14.36%，四级(中高风险)产品占比1.16%，五级(高风险)产品占比0.37%。

　　投资性质方面，固定收益产品依然占据主流，占比达93.08%；混合类产品占比6.07%；权益类产品占比0.76%；商品及金融衍生品类占比0.08%。

　　本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。

　　截至10月31日，在理财公司混合类公募产品近3月业绩榜单中，有5家理财公司产品进入前10，分别是南银理财、信银理财、交银理财、浦银理财和光大理财。其中信银理财上榜产品数量最多，达4只；交银理财有3只产品上榜；其余理财公司各上榜1只产品。

　　从收益指标看，排名前三的产品分别是南银理财“珠联璧合致远平衡ESG主题(最低持有364天)公募人民币理财产品”、“中信理财之双赢全球多资产净值型人民币理财产品”和“中信理财之双赢全球多资产(私行)净值型人民币理财产品”，近3个月净值增长率分别为2.61%、2.22%和2.08%。

　　从风险指标看，收益率排名第一的“珠联璧合致远平衡ESG主题(最低持有364天)公募理财产品”的近3个月年化波动率和最大回撤也同样最大，分别达9.92%和3.28%。

　　相较10月19日发布的同维度榜单(请见关联文章)，上榜理财公司由6家减少为5家，南银理财混合类产品首登第一，宁银理财和农银理财的产品跌出行业前十。

　　南银理财“珠联璧合致远平衡”ESG主题产品首登榜单第一

　　在混合类 银行理财收益榜单中，“珠联璧合致远平衡ESG主题(最低持有364天)公募人民币理财产品”首次夺冠，因此南财理财通课题组聚焦该产品展开分析。

　　据南财理财通数据，该产品成立于2021年12月29日，内部风险评级为PR3(中等风险)，业绩比较基准为“中债新综合全价指数收益率×80%+ 沪深300指数收益率×20%”。其首次认购起点为1元，并以1元的整数倍递增。

　　就资产配置策略，管理人表示，该产品在通过固定收益资产获取打底收益的基础上，动态调整权益类资产和固收类资产的投资比例，力争在有效控制风险的前提下获取收益。同时，在投资品种选择上积极贯彻ESG责任投资理念，加大对“碳达峰”“碳中和”相关投资标的的挖掘，并且积极关注符合ESG理念的前沿科技、绿色消费、 创新药等领域的机会。

　　目前，该产品暂未披露三季报。据2022年二季报显示，截至6月30日，“珠联璧合致远平衡ESG主题(最低持有364天)”的资产净值为78.79亿元。从资产配置情况来看，穿透后，该产品70.15%的资金投资于固定收益资产，22.10%的资金投资于混合类资管计划，7.75%的资金投资于权益类资产。

(图1:二季度末“珠联璧合致远平衡ESG主题(最低持有364天)”的资产组合情况，数据来源：南银理财)

　　从前十大资产来看，二季度末，该产品持仓相对集中，前十大资产占产品资产净值的51.10%。具体到持仓资产上，前十大持仓包含4项资管计划，2只 混合型基金，2笔城投债，1只 货币型基金和1笔国债。其中，“ 鑫元基金-鑫安利得59号集合资产管理计划”占比最大，持有金额约1.52亿，占产品资产净值的19.26%。

(图2:二季度末“珠联璧合致远平衡ESG主题(最低持有364天)”的前十大资产明细，数据来源：南银理财)

　　展望后市，南银理财投资经理表示，下半年由于国内稳增长政策发力，国内经济有望迎来一轮复苏。具体来看，在密集政策的引导护航之下，三驾马车重回正轨，投资增长以基建为抓手，已经处于复苏中的地产有望贡献新的增长动能，消费需求的复苏值得期待，出口在汇率及政策双重呵护下有望继续维持强势。此外，央行保持相对宽松的政策，充裕的流动性对权益市场的支撑有望得到延续，下半年公募 基金的发行已从冰点开始回升，外资开始逐步回流，权益市场进入相对稳态。

　　南银理财投资经理在二季报中指出，在保持一定权益仓位的基础上，主要关注社融结构以及中长期 信贷改善所带来的宏观经济相关板块的估值修复机会，以及制造、出行、消费场景恢复后带来的困境反转机会。产品持仓方面将维持合理比例的高流动性资产，提前做好关键时点资金储备，以保持较好的流动性。

（文章来源：21世纪经济报道）

(原标题：混合类银行理财近3月收益上行，南银理财ESG主题收益达2.61%首登第一丨机警理财日报（11月2日）)

(责任编辑：73)