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警示 | 实体商铺洗钱活动蔓延全国,众多商家收款账户被冻结又成嫌疑人!
近期,众多实体商铺在不知情的情况下被诈骗团伙利用,成为洗钱的不情愿的帮凶。以下是对当前实体商铺洗钱手段的揭秘,广大商家需提高警惕,防范未然!
鲜花店洗钱手法揭秘
某鲜花店老板接到微信好友请求,对方声称通过某平台联系到老板,希望定制含有现金的花束作为礼物。对方承诺会转账大额款项,并支付包装与配送费用。一旦老板收到款项并完成配送,其账户便可能被冻结,而接收花束的人则消失无踪。
金店洗钱手法揭秘
在金店,诈骗者会假装大量购买贵金属,通过讨价还价后要求商家提供银行账户或收款码,声称由其朋友或者公司进行支付。商家一旦收到款项,诈骗者便消失,而商家的账户因收到被骗资金而被冻结。
手机店洗钱手法揭秘
诈骗者在手机店大量采购手机或电子设备,提供一定的利润空间,并要求商家提供收款码或银行账户,称由公司进行支付。商家收到款项后,诈骗者带着商品离开,而商家的账户随后被冻结。
烟酒店洗钱手法揭秘
团伙成员在烟酒店购买高端烟酒,向商家称由朋友代付钱款。一旦资金到账,商品被取走,商家账户随即被冻结。
蛋糕店洗钱手法揭秘
蛋糕店老板接到电话,要求定制含有大额现金的蛋糕礼盒。对方通过微信转账或直接转账到商家账户,声称让家人或者朋友把钱转过来。商家在不知情的情况下收到被骗资金,随后账户被冻结。
茶室洗钱手法揭秘
茶室工作人员在不知情的情况下,被诈骗团伙利用,通过电子转账将资金转入茶室账户,然后以打牌需要兑换现金为由,让茶室老板提供现金,之后资金被转移。
彩票店洗钱手法揭秘
诈骗者在彩票店购买大量刮刮乐彩票,声称钱不够,要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来。彩票店收到款项后,诈骗者带着彩票消失,账户被冻结。
外贸商户洗钱手法揭秘
外贸商户在不知情的情况下,被卷入“对敲”洗钱活动,即通过地下钱庄进行跨境汇款,企图躲避金融监管。
商家防范措施
安装高质量的视频监控系统,以备紧急情况。
对于行为可疑的客户,如佩戴口罩或帽子,应要求其摘除,并确保监控能捕捉到清晰面部信息。
对于举止怪异或有外地口音的客户,保持警惕。
对于大额取现预约,尤其是外地人或年轻人,应仔细审查资金来源,如有疑问,及时联系反诈中心。
谨慎使用收款码,避免接收不明来源的扫码付款。
对于任何可疑的取现要求,应及时联系反诈中心进行核实。
尽可能收集可疑客户的多种联系方式,如微信、支付宝、电话号码等。
主动学习防骗知识,提高防骗意识。
外贸商户防范措施
在客户支付货款前,确认打款方的银行账户信息。
不接受与货款无关的款项。
不参与代收款、代付款活动。
多收的货款应原路退回,不按客户指令转账他人。
不参与私下买卖外汇。
不频繁进行换卡、注销等操作。
不出借银行账户。
与客户签订订货合同。
使用外汇资金完成货款结算。
要求外商本人支付货款,不通过无关第三方支付。
使用公司账户进行收款付款,不使用个人账户。
与市场商户签订订货合同,与外商签订委托采购出口相关协议。
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原标题:《警示 | 实体商铺洗钱活动蔓延全国,众多商家收款账户被冻结又成嫌疑人!》
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