2022年1月04日｜承兑汇票贴现价格交易参考利率|银企贴票据观察
作者： 银企贴票
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一、资金市场方面
为维护银行体系流动性合理充裕，12月31日人民银行开展1000亿元7天期逆回购操作；鉴于当日有100亿元逆回购到期，公开市场实现净投放900亿元。
据21世纪经济报道，今年末（2021年12月31日），受“资产荒”等因素影响，票据市场大幅震荡，出现“抢票据”现象，但这一情况出现反转。12月30日，记者从业内人士获悉，票据市场近日反转。周四，商业银行开始压缩票据规模，陆续出票。业内人士表示，部分国有大行的票据规模较为紧张，有华北股份制银行已紧急暂停直贴业务。此外，四大行中的两家大行转而出票，市场卖盘陡然增加，票据价格跳涨。对于年末出现的“抢票据”，导致转贴利率加速跳水的现象。业内人士表示，商业银行习惯于年底控制规模储备项目，倾向于将贷款投放更多到明年初投放，也即“开门红”。因此，信贷资源相对不足的银行往往倾向于年末争抢票据资源，增大信贷规模，以满足考核要求。
一
票据市场交易情况
二
转贴现收益率
上周票据市场交易行情回顾
上周规模因素主导市场，前半周买盘陆续进场，票价窄幅震荡，后半周，规模压降影响下，票价快速拉升。截止12月31日尾盘，半年双国股主流成交价在2.30%附近，足年双国股价格在2.40%附近。
周五，2021年的最后一个交易日，部分买方机构填补最后的规模需求，买方配置情绪有所上扬，主要集中在中小机构和非银机构，卖盘出票供给温和，票价继续上涨。午后市场零星交易，买盘占据主导地位，票价有所回落。
今日贴现最新利率(价格摘录于“银企贴”票据信息服务平台）
企业买票，支付货款
国企央企、上市公司、地产公司等商票，节省成本5%-30%
国股、城商、三农等银票，节省成本1.5%-3.5%
银行承兑贴现利率
国股银行2.03%-2.21%
城商银行2.26%-2.72%
三农银行2.21%-2.73%
村镇银行2.35%-3.01%
财务公司承兑汇票贴现利率
中字头财务公司 年化利率2.97%-4.56%
授信名单：
中石油、中建财务、中铁财务、 中国铁建财务、
中联重科集团财务、中油财务、中国电子财务、
中国一拖集团财务、中交财务、中船重工财务等....
其他财务公司承兑汇票贴现利率2.33%-7.06%
提示：贴现计算公式为：汇票面值 × 年贴现率x% × （贴现日－承兑汇票到期日）的天数 / 360
简易算法：利率如2.4%，一年期就是2400每十万，半年期1200每十万
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